La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha advertido sobre el incremento de los fraudes financieros en pleno verano a través de ‘chiringuitos’, debido a la mayor disponibilidad de ocio y el aumento de la actividad online y en redes sociales de los usuarios en España. Esta denominación responde a aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión o de criptoactivos sin estar registradas en la autoridad supervisora correspondiente. En el caso español, la CNMV.
El supervisor explica que la afluencia masiva de turistas en el litoral español, y otros enclaves de nuestro país, promueven la captación de nuevas víctimas por parte de los estafadores y ciberdelincuentes. En este sentido, las llamadas por teléfono y los correos electrónicos se complementan con contactos cada vez más agresivos.
La primera llamada o contacto suele servir para tantear a los clientes presentándose como entidades autorizadas. En un momento posterior, se realiza una segunda aproximación para ofrecer productos financieros incluyendo “beneficiosas” propuestas de inversión.
Aunque se trate de una estrategia en desuso, la CNMV alerta de que los ‘chiringuitos’ pueden organizar reuniones “sin compromiso” o jornadas informativas en hoteles donde están alojados los potenciales clientes. También, ganarse su confianza al mostrarles páginas web con las empresas cotizadas con las que supuestamente trabajan.
La CNMV también anima a extremar las precauciones respecto a la información personal que los usuarios ofrecen en Internet. Entre otros, a través de formularios, tests para definir el perfil inversor, sorteos o contenidos gratuitos (guías, simuladores de rentabilidad, webinars). Las empresas que recopilan estos datos pueden cederlos o venderlos a terceros. Y, entre estos agentes, pueden encontrarse ‘chiringuitos’ financieros y entidades que los explotan con fines comerciales agresivos o directamente fraudulentos.
Una manera de detectar un posible fraude es ver si, tras rellenar estos formularios, se reciben llamadas continuamente desde números desconocidos o apariencia internacional. Estas suelen incluir rentabilidades muy superiores a las del mercado convencional. El usuario también puede recibir invitaciones a grupos de WhatsApp o Telegram donde supuestos expertos comparten las ganancias obtenidas. El objetivo es atenuar las reservas y generar una sensación de comunidad.
En línea con el supervisor bancario, desde ADICAE recomendamos a los usuarios verificar que la actividad de las empresas se encuentre oportunamente registrada en la CNMV, solicitar siempre información previa por escrito y desconfiar de ofertas de gran atractivo no solicitadas. Y, por supuesto, no invertir en productos financieros cuyas implicaciones y riesgos no se comprendan al 100%.
